Bancos regionales

Activos entre $10B y $100B. CCAR, DFAST, estándares elevados y una cadencia de examen que no se detiene.

01

El sector

$10B no es un número — es un cambio de régimen regulatorio.

Cruzar el umbral de $10B introduce al banco en un universo regulatorio diferente.

Nuestra práctica para bancos regionales se construye en torno a tres transiciones.

El ritmo es la parte más difícil.

Los reguladores en la sala

Federal principal

FRB · OCC · FDICrégimen de estándares elevados

Consumidor

CFPBautoridad directa sobre $10B

Pruebas de estrés

DFASTciclo anual de pronóstico

Capital

Basel IIIenfoques estandarizado + avanzado

AML

FinCENescrutinio elevado en TM

TI / ciber

FFIEC · FRBcadencia anual

Lo que hacemos para este sector

Un encargo representativo

Perfil de la institución Banco regional, $24B, FRB, tres estados.

Detonante Presentación DFAST rechazada — documentación insuficiente.

Duración 22 semanas, dirigido por socio

Servicios Validación · Reporte

La presentación DFAST fue devuelta con un hallazgo de documentación insuficiente.

Lo que vio el comité

FINDING 01 Solidez conceptual redocumentada en 38 páginas.

FINDING 02 Backtesting y sensibilidad añadidos.

FINDING 03 Presentación posterior aceptada sin solicitud de reenvío.

Sectores adyacentes

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