Servicio · 05/08
AML y sanciones
Revisiones de programa, look-backs y calibración. Diseñado para el regulador que leerá su próximo examen.
Revisiones de programa, look-backs y calibración. Diseñado para el regulador que leerá su próximo examen.
El modelo que el examinador marcó se construyó en 2017.
La mayoría de los sistemas de monitoreo AML se calibran una vez y se ejecutan años con los mismos parámetros.
Nuestra práctica cubre cuatro fases.
Hemos escrito el reporte que el examinador les pidió producir.
Evaluación de riesgo, gobierno, controles, capacitación y reportes.
Reprocesamiento de transacciones para una ventana definida.
Pruebas bajo y sobre la línea, análisis de conversión alerta-SAR.
Gestión de listas, calibración de screening, análisis de falsos positivos.
Tipologías nuevas y retiradas, calibración.
Modelos de calificación de riesgo, cadencia de refresco, gobierno de clientes de alto riesgo.
Datos extraídos, historial de alertas revisado.
Pruebas bajo y sobre la línea; análisis de sensibilidad.
Nuevos umbrales, reglas retiradas, nuevas tipologías.
Reporte de calibración, memo de metodología, briefing ejecutivo.
Enterprise Risk · Board Advisory
Patricio ha construido y supervisado programas BSA/AML y de sanciones como ejecutivo senior de riesgo y auditoría en servicios financieros, sosteniéndolos ante cada regulador que examina por BSA. Miembro de The National Executive Roundtable.
No presentamos SARs en nombre de nuestros clientes ni actuamos como BSA Officer.